eToro, ¿el mejor broker para los peruanos o una estafa?

Cuando buscamos cómo invertir desde Perú en acciones, criptomonedas o Forex, internet nos bombardea con una gran cantidad de brokers que dificultan la elección. Principalmente porque la información es muy variada, la cantidad de brokers es inmensa y si no tienes experiencia previa invirtiendo es natural llenarse de dudas.

Por ello, desde ZuPago nos dimos la tarea de escribir el siguiente artículo analizando el broker eToro y dando la opinión que nos hemos formado. Esta última se trata de nuestra experiencia ya que, este es el broker que utilizamos para realizar todas nuestras inversiones. Pero antes, hablemos un poco del tipo de brokers que bajo ningún concepto debes escoger.

¿Qué brokers debo descartar?

No vamos a nombrar ninguno específico, sólo vamos a mencionar algunas características generales que nos ayudan a descartar un broker. Estas son:

  • No está regulado: esto quiere decir que no cumple con ninguna ley o reglamento, ni tampoco hay un órgano legal que vigile su funcionamiento. Este tipo de broker puede quedarse con tu dinero de forma fraudulenta sin afrontar ninguna consecuencia (y es lo que suelen hacer).
  • Regulados en paraísos fiscales o países con poca o nula regulación financiera: Estonia, Letonia y Las Bahamas son los más populares para brokers fraudulentos, sin embargo, aún existen otros.
  • Ofrecen opciones binarias: aunque el broker está regulado, si ofrece operaciones binarias hay que descartarlo. Las binarias son una estafa en sí, es por ello que están prohibidas en Europa, Reino Unido, Estados Unidos y muchos otros países.
  • Ofrecen bonos en $ por unirse o depositar: ¿Qué empresa sería regala dinero? Ninguna… Esto es solo un cebo pues luego de una u otra forma recuperan el dinero del bono y también te quitan el dinero que hayas depositado.

Estas son las características más generales de los brokers de los que hay que huir. Y aunque podríamos mencionar otras, se haría muy extenso este punto. Por ello vamos a lo que nos ocupa en este artículo: el broker eToro.

Lo más importante: ¿eToro es seguro?

eToro es una broker europeo cuya sede central se encuentra en Chipre y es regulado por la Comisión de Mercado y Valores de Chipre (CySEC). Este organismo se encarga de que eToro cumpla con toda la regulación establecida por los países de la Unión Europea.

No conforme con esto, eToro también está registrado en Reino Unido y Australia y es regulado por los órganos correspondientes de cada país. En Reino unido lo hace la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y en Australia la Comisión de Inversión y valores de Australia (ASIC).

Toda la información sobre las fechas y números de registros está disponible en la página de eToro como se muestra en la imagen de abajo. Y todas son perfectamente verificables en la página oficial de cada organismo regulador.

Así que la respuesta es ¡SI!, eToro es un broker muy pero muy seguro.

Y ¿eToro es legal en Perú?

eToro es completamente legal en Perú. Realmente, en Perú no contamos con leyes muy desarrolladas que regulen el funcionamiento de los brokers en el país. Y esta es la causa de que brokers no regulados o de binarias puedan ofrecer sus servicios dentro de nuestro país de manera legal. Básicamente todos son legales, sean fraudulentos o no.

Es por ello que lo más importante de si son legales o no, es si son seguros. Y como esto ya lo respondimos, podemos afirmar que eToro es legal en Perú y 100% seguro, es por ello que lo recomendamos.

¿Qué tipo de activos ofrece eToro para invertir?

eToro, a diferencia de otros brokers, ofrece un gran número de activos en los cuales podemos invertir desde Perú. A continuación, los agrupamos por categorías:

Acciones:

En eToro podemos comprar directamente desde Perú acciones y ser dueños de una parte de compañías estadounidenses cómo Amazon, Netflix, Facebook, entre muchas otras.

Nosotros recomendamos mucho la compra de acciones en eToro ya que no se paga ninguna comisión, ni por compra ni por mantenimiento de cuenta. Además, son ideales para quienes quieren invertir a largo plazo.

Criptomonedas:

Igual que con las acciones, podemos comprar una amplia variedad de criptomonedas de forma segura y estas se almacenan en su cuenta de eToro. También es posible comprar criptomonedas directamente y sin pagar comisiones por mantenimiento de cuenta.

Forex:

El mercado de divisas es el mercado más grande y con mayor liquidez a nivel mundial. Y eToro ofrece los principales pares de divisas, un buen apalancamiento y spreads muy competitivos. Sólo Forex es tema de un artículo aparte (que puedes acceder aquí -Para vincular con Forex-) en el que explicamos esto es detalle.

Índices y ETFs:

También es posible invertir en los principales índices bursátiles como el S&P500 o el NASDAQ o en fondos cotizados que siguen una industria completa como puede ser el petróleo, tecnología, agricultura o cualquier otro sector específico de la economía que sea de su interés.

Metales preciosos y materias primas:

eToro permite a los usuarios invertir en activos representativos de estas categorías. Por ejemplo, el oro, plata y paladio (entre otros) en el caso de los metales preciosos y desde petróleo hasta algodón en relación a las materias primas.

Cómo pudo leer, la oferta de activos de eToro en los que puede invertir desde Perú es grande y variada. Incluso puede comprar los activos directamente o por medio de un CFD lo que permite utilizar apalancamiento y hacer ventas en corto cómo lo explicamos en el siguiente punto.

eToro y los CFDs

CFD o contrato por diferencia, es una forma de invertir en los mercados financieros por medio de un contrato con el broker. En este contrato, ambas partes (broker-usuario) se comprometen a pagar la diferencia resultante de las operaciones realizadas.

Esto quiere decir que, si opera con CFDs y gana dinero, es eToro quien le paga, pero si pierde dinero usted le paga a eToro. Es así como en este broker usted puede comprar los activos directamente (acciones y criptomonedas) u operar con ellos con CFD.

Ahora, la diferencia principal reside en que, con los activos directos, usted solo puede invertir en largo (comprar) y vender solo lo que tiene para cerrar la operación. En cambio, con CFD puede invertir en largo y corto (vender aún si no es dueño del activo) y utilizar apalancamiento como explicamos a continuación.

Ventas o cortos

Si usted está seguro que la acción de Amazon va a caer y quiere sacar dinero de este movimiento de precio lo puede hacer haciendo una venta con un CFD, cosa que no puede hacer con una acción.

Lo único que tiene que hacer es escoger venta en el cuadro de operación de la ventana de abajo y listo, entra a mercado con un CFD en una operación en corto. Y si tiene razón y el precio cae, sólo tiene que cerrar la operación para tomar sus ganancias. Muy simple ¿cierto?

Apalancamiento

El apalancamiento es un multiplicador que eToro pone a disposición de sus usuarios para que puedan hacer inversiones por montos mayores a los que tienen disponibles en la cuenta. Siguiendo la imagen de arriba, si al momento de vender Amazon lo hace con un apalancamiento de x5, aunque el importe sea 200$ realmente está haciendo una inversión por 1.000$.

Esto hace que se multipliquen las ganancias, pero también las pérdidas por lo que hay que usarlo con moderación. Sobre todo, porque en pares de divisas el apalancamiento disponible es de hasta x30, con esto los mismos 200$ son equivalentes a 6.000$.

Comisiones de eToro

Si compras activos como acciones o criptomonedas directamente (sin apalancamiento), no pagas ninguna comisión por compra o por mantenimiento de cuenta. Y esto es un plus de eToro que no encontrarás en otro broker.

En cambio, con CFD si pagas una pequeña comisión si la operación dura abierta más de 1 día y si utilizas apalancamiento, a fin de cuenta se trata de una especie de préstamo.

En general, los CFD son para aquellos que hacen operaciones de corto plazo. Los activos directos (acciones o criptomonedas) son para quienes invierten a largo plazo.

Nuestra recomendación siempre es invertir directamente en acciones y criptomonedas, no solo porque no se paga comisión, sino que al no usar apalancamiento el riesgo disminuye.

Sin embargo, si tiene buenos conocimientos del mercado y conoce ya como trabaja el apalancamiento y los CFD, puede aprovecharlos para sacar grandes ganancias en muy corto tiempo. Todo depende de sus capacidades y de lo que usted quiera obtener del mercado.

¿Cuánto es el depósito mínimo en eToro?

Otra de las grandes ventajas de eToro sobre otros brokers es que el mínimo del primer depósito es bastante bajo: solo 200$ o 740 Soles. Los depósitos siguientes pueden ser de 50$ o 185 Soles en adelante.

Además, es posible hacer el depósito con tarjetas Visa, Mastercard o Diners; con procesadores de pago electrónicos como Skrill o Neteller; y también con una transferencia bancaria tradicional. Nosotros recomendamos depositar con tarjeta de crédito porque es rápido y simple.

Registro y validación de usuarios

El registro es simple y rápido, además de gratis. Solo hay que ingresar a la página de registro de eToro e ingresar un nombre de usuario, un correo electrónico y registrar una contraseña (y eso es todo).

También se puede registrar con su cuenta de Google o Facebook haciendo clic en el botón correspondiente. Sea cual sea la vía que elija, el registro no toma ni 30 segundos y le da acceso a toda la plataforma. Por ello lo invitamos a que se registre y conozca por usted mismo su funcionamiento.

Una vez registrado, no es necesario validar el usuario para depositar y comenzar a invertir. Sin embargo, en algún momento deberá hacerlo y nosotros le recomendamos que lo haga apenas pueda.

Para validar su usuario lo único que debe hacer es enviar una foto de su DNI y una de un recibo de servicio público donde se vea su dirección completa. El resto es indicar algunos otros datos que le pedirá la plataforma durante el proceso de validación.

Depositar y comenzar a invertir en eToro

El proceso de depósito es igual de sencillo. Luego de creada la cuenta, en la página principal hay que hacer clic en el botón “Depositar fondos” para que se muestre una ventana como se ve en la imagen de abajo.

Aquí sólo hay que indicar el monto a depositar y seleccionar el método de depósito escogido. Además de esto, eToro solicitará algunos datos dependiendo del método seleccionado, pero tampoco tiene mayor complicación. Y si se hace con tarjeta de crédito, el saldo se refleja de manera instantánea y se puede comenzar a invertir al momento.

¿Cómo comenzar a invertir en eToro?

Una vez tiene acreditado saldo es su cuenta de eToro, puede comenzar a invertir en cualquiera de los muchos activos disponibles en la plataforma y el proceso para todos es exactamente el mismo:

  • Escribir el nombre del activo en el cuadro de búsqueda.
  • Seleccionarlo de la lista.
  • Presionar el botón “invertir”.
  • Editar el importe y los otros parámetros (apalancamiento o venta) en caso de CFD.
  • Presionar el botón “Establecer orden” o “Ejecutar operación” según sea el caso.
  • Listo, la inversión se ve reflejada en la cuenta.

En la imagen de abajo estamos haciendo una inversión en Forex en el par Euro Dólar (EUR/USD), con una venta y un apalancamiento de x30. Cómo ya sabe, esto se trata de un CFD.

Plataforma de trading de eToro

eToro cuenta con un diseño completamente amigable e intuitivo que hace que la curva de aprendizaje de la plataforma sea realmente corta. Cualquier persona, con o sin conocimiento previo sobre un broker, es capaz de invertir en eToro.

Pero la simplicidad de su diseño no implica que eToro no cuente con herramientas avanzadas pues tiene su propia plataforma de trading con gráficos de precio cómo los que se muestran en la siguiente imagen.

Esta plataforma de trading cuenta con todas las herramientas necesarias para hacer análisis técnico e invertir en los mercados cómo los profesionales. Pero si de invertir cómo los profesionales se trata, el siguiente punto es de su interés.

CopyTrader, el social trading de eToro

eToro funciona como una red social para traders en la que cada usuario puede hacer públicos sus resultados si lo desea y permitir que otros usuarios copien sus inversiones. Esto es lo que se conoce cómo social trading y es una de las características que más diferencia a eToro del resto.

Y esta es una forma de invertir con eToro y generar ingresos de forma totalmente pasiva pues lo único que hay que hacer es buscar un buen trader al que copiar, invertir en él como si se tratara de cualquier otro activo y listo, el sistema se encarga de replicar todas las inversiones de este trader.

De este modo, puede generar las mismas rentabilidades que los profesionales de forma totalmente pasiva. Lo mejor es que eToro clasifica a los traders por país y por el tipo de activos que operan (entre otros) por lo cual puedes buscar un trader en Perú que opere con criptomonedas y copiar sus operaciones.

Nuestra recomendación, en caso de utilizar el CopyTrader, es que no copie las operaciones abiertas, sino que comience a copiar las operaciones futuras. Esto principalmente a que no sabemos en qué etapa se encuentran las operaciones y si están cercanas a cerrarse pueden tener un resultado negativo en su cuenta.

Para ello, al momento de invertir el dinero en copiar un trader, lo único que hay que hacer es desmarcar la casilla de “Copiar operaciones abiertas”

El trader de la imagen de arriba ha generado 64,32% en el último año que es una rentabilidad increíblemente buena. Si usted hubiese invertido 10.000 Soles en este trader hace un año, ahora tendría 16.432 Soles en su cuenta. Mientras que, si los hubiese dejado en el banco, ahora tendría en el mejor de los casos 10.400 Soles. ¡Ese es el poder del CopyTrader!

CopyPortfolios de eToro

Lo último de lo que hablaremos sobre eToro son sus CopyPortfolios. Estos son portafolios de activos creados por eToro con base en datos de la plataforma (principalmente) y también con base en portafolios de inversión de socios de eToro.

Existen 3 tipos de CopyPortfolios:

  • Top Trader CopyPortfolios: agrupa a los traders con los mejores rendimientos en eToro, que hayan demostrado tener una operativa constante en los mercados y una estrategia definida.
  • Market CopyPortfolios: se trata de una combinación de activos que históricamente han tenido un buen rendimiento en eToro. Estos son una excelente opción ya que están muy bien diversificados y minimizan el riesgo a largo plazo.
  • Partner CopyPortfolios: estos son portafolios desarrollados por empresas especializadas en inversión que gestionan miles de millones de dólares. Estos también son una excelente opción ya que no son creados por eToro sino por empresas externas al broker y de talla mundial.

La forma de invertir en ellos es igual que con cualquier otro activo: seleccionar el portafolio en el cual vas a invertir, ingresar la cantidad y presionar el botón invertir. La única diferencia es que el mínimo para invertir en cualquiera de estos portafolios es de 5000$ o 18.750 Soles.

Sin embargo, el rendimiento de estos portafolios es bastante bueno como se ve en la imagen de abajo en la que el portafolio seleccionado ha generado un 225% en dos años. Suponiendo que el primer año se genere el 100% y el segundo el 125%, una inversión de 10.000 Soles se habría convertido en 45.000 Soles por interés compuesto.

Opinión sobre eToro

eToro es una plataforma muy completa que cuenta con todas las funciones que puede requerir cualquier inversor sin importar el nivel al que se encuentre. Es destacable lo amigable de su plataforma en comparación con cualquier otro broker lo que lo convierte en un broker ideal sobre todo para quienes comienzan en el mundo de la inversión.

Cuenta con una gran cantidad de activos por lo que es seguro que sin importar la empresa en la que quieras invertir desde Perú, seguramente sus acciones, CFD o algún activo está presente en eToro. El depósito mínimo, de solo 200$ o 740 Soles, es un mínimo bastante manejable y muy bajo en comparación a muchos otros brokers de igual categoría.

El social trading, representado por el Copytrader y los CopyPortfolios son una gran forma de generar ingresos de forma pasiva ya que lo único que hay que hacer es seleccionar el trader o portafolio y poner el dinero en la inversión pues el sistema se encarga de copiar y hacer todas las inversiones de forma automática.

Lo mejor y por lo que recomendamos eToro ampliamente, es por ser un broker completamente serio, legal y seguro. Esto es lo mejor que puede ofrecer un broker: la seguridad de que nuestro dinero está a buen resguardo y que podemos tenerlo de vuelta en cualquier momento. Y como ya sabrás si has llegado hasta acá, eToro cubre todas estas condiciones.

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